Wichtiger Hinweis vorab: Dieser Artikel ist eine allgemeine Information und keine Steuer- oder Rechtsberatung. Steuerliche Fragen hängen stark von deinem Wohnsitz und deiner individuellen Situation ab. Kläre sie immer mit einem Steuerberater.
Worauf es grundsätzlich ankommt
Ob und wie Trading-Gewinne besteuert werden, richtet sich vor allem nach zwei Fragen: Wo bist du steuerlich ansässig? und Um welche Art von Einkünften handelt es sich? Beides kann das Ergebnis komplett verändern.
Privates Trading in Deutschland
Gewinne aus privaten Kapitalanlagen (z. B. Aktien, Derivate) unterliegen in Deutschland grundsätzlich der Abgeltungssteuer zuzüglich Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer. Es gibt Freibeträge und je nach Instrument unterschiedliche Regeln. Die Details ändern sich und gehören in fachkundige Hände.
Prop-Trading-Auszahlungen
Bei Prop Trading handelst du nicht dein eigenes Kapital, du erhältst einen Gewinnanteil von der Prop Firm. Solche Auszahlungen werden steuerlich oft anders behandelt als private Kapitalerträge (z. B. als sonstige bzw. gewerbliche Einkünfte). Auch das solltest du individuell prüfen lassen.
Steuern entscheiden mit über deine Netto-Rendite. Plane sie von Anfang an ein, statt sie zu verdrängen.
Stichwort Wohnsitz
Manche Trader verlagern ihren Wohnsitz in Länder mit anderem Steuersystem. Das ist komplex, an strenge Voraussetzungen geknüpft und ohne fachkundige Beratung riskant. Kein Thema, das man „nebenbei" regelt.
Unser Rat
- Führe von Beginn an ein sauberes Journal mit allen Trades und Auszahlungen.
- Hol dir früh einen Steuerberater, der Trading kennt.
- Plane Steuern als festen Posten in deiner Rendite ein.
Wir konzentrieren uns auf das, was wir können: dich beim Trading besser machen. Wie das aussieht, zeigt unser Trader Development Programm.